中信银行智能财富顾问数字人“小信” 获评2024年服贸会服务示范案例
9月15日，小信中国（北京）国际服务贸易交易会组委会发布2024年服贸会服务示范案例名单，中信智中信银行“智能财富顾问：数字人‘小信’”案例以创新性、银行吃瓜群黑料不打烊徐梦滢领先性、财富普惠性的顾问优势成功入选。
近年来，数字随着财富产品完全进入“净值化时代”，人获市场行情的评年起伏同步引起产品净值的波动，客户在投资过程中的服贸范案吃瓜群黑料不打烊徐梦滢获得感亟待提升。但受限于成本，小信现有商业银行和财富管理机构的中信智专业财富顾问人员有限，难以满足大众客户的银行急迫需求。中信银行牢记“国之大者”，财富以人民为中心，顾问积极落实金融“五篇大文章”，数字以“AI+金融”布局普惠型财富管理，探索破解行业难题，应用最新人工智能技术能力与财富投资顾问能力相结合，自研打造基于投资研究的人工智能驱动的智能财富顾问，以自动化和智能化代替人工，服务全行亿级客户，实时智能解答各类投资疑虑，打造人民群众身边“有温度的”财富顾问。
中信银行智能财富顾问以投研体系为牵引，综合应用大模型、自然语言处理、知识图谱、多轮对话、实体识别和数据挖掘等最新人工智能技术，结合业内领先的金融量化分析技术，形成以“投研+AI”为内核，覆盖“市场-策略-产品”的强大大脑，实现对客和对内一线的财富顾问赋能服务。对客服务方面，“小信”可解答“投资投什么”、解读“产品好不好”、解析“持仓怎么样”，以及资讯解读、养老规划、资产负债分析、加减仓建议、行业分析等内容实时解答，为客户提供千人千面的财富管理全旅程陪伴服务，帮助“老百姓管好钱袋子”。对内一线赋能方面，“小信”实现对理财经理“客户-产品-事件”作业流的闭环赋能支持，全面支持基金、存款、保险和理财4类财富产品的售前、售中和售后实时解答，全流程助力一线理财经理提高客户经营质效。
中信银行智能财富顾问数字人“小信”从2023年7月上线以来，已经建成一个AI平台和三个渠道覆盖四类业务的“134”智能顾问服务体系，服务中信银行亿级零售客户与所有分支机构。截止今年6月底，“小信”自上线以来已累计服务超百万普通投资者，先后解答市场、产品、组合等各类投资咨询，累计会话量超327万通，用户满意度超95%。
中信银行以智能财富顾问“小信”为试点探索出金融为民的财富管理新方法，突破了在传统模式下对普通大众客户“投而不顾”的困境，实现了人人触手可及的智能财富顾问陪伴服务。
未来，中信银行将持续加大大模型等新技术应用，围绕人民财富管理需求，切实落实金融“五篇大文章”，不断提升专业化和智能化服务，让更多居民收获财富增长红利，提升居民财富投资获得感，助力实现共同富裕。